O assessor de investimentos pode ser tanto um profissional como uma empresa, que trabalha com as melhores práticas para investidores no mercado financeiro.
Para provar que são especialistas na área, os assessores possuem registro na Comissão de Valores Mobiliários (CVM). Com isso, os investidores podem se sentir mais seguros ao contratar o profissional.
A principal vantagem de confiar nesse trabalho é ter a parceria com uma pessoa que garante retorno, em vez de arriscar no seu autodidatismo sobre o mercado financeiro.
Se você ficou interessado em conhecer mais sobre essa profissão, veja neste artigo os porquês de contratar um assessor de investimento e muito mais.
Continue aqui e acompanhe!
O que é um assessor de investimento?
O assessor de investimentos é um profissional que entende a fundo sobre o mercado financeiro.
Porém, a missão dele não é guardar essas informações para si. Ele gerencia investidores, nos seus diversos tipos de investimentos, a terem mais sucesso.
Mesmo que existam informações e cursos que ensinam sobre como investir na Bolsa de Valores, por exemplo, o assessor fica ao seu lado e ajuda a tomar as melhores decisões na hora de colocar dinheiro em jogo.
Mas não pense que essa é uma profissão sem regras! Os assessores de investimentos são registrados pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e possuem um nome de Agente Autônomo de Investimento (AAI).
Além de terem esses registros oficiais, eles precisam seguir todas as regras ditadas pela ANBIMA.
Resumidamente, esse profissional ajuda o investidor com as melhores práticas de investimento, com base em conhecimentos concretos e confiáveis.
Qual a importância de ter um assessor de investimentos?
Mesmo que você seja uma pessoa que investe há bastante tempo no mercado financeiro, mudanças sempre acontecem e os conhecimentos ficam desatualizados.
O autodidatismo é interessante, mas pode ser limitador em alguns casos. Se você não possui a fonte de informações certa, pode confiar em “entendedores” que entendem pouco e acabar se prejudicando na hora de investir.
É nessa hora que surge a figura do assessor de investimentos. Ele é um profissional que vive para acompanhar o mercado financeiro e trabalha com tudo que acontece nessa área.
Dessa forma, ele está atento nas fontes confiáveis, nas mudanças que acontecem com frequência e ainda sabem ajudá-lo na hora de investir.
Se você está iniciando no ramo ou ainda se considera intermediário, não deixe de contar com o auxílio de um assessor de investimentos para acompanhá-lo.
Quando você precisa de manutenção no seu carro, ou de um nutricionista, por exemplo, você vai ao profissional que estuda e trabalha com isso, certo? O mesmo vale para a assessoria de investimentos.
Como um assessor de investimentos pode ajudar?
Mas, afinal, como essa ajuda pode vir? Ele vai investir no seu lugar ou apenas dar conselhos?
Existe ainda uma visão muito nebulosa sobre como o assessor de investimentos pode ajudá-lo, mas vamos explicar detalhadamente agora. Veja:
Traça o seu perfil de investidor
A primeira atitude do assessor é traçar o seu perfil de investidor. Ele analisará quanto tempo você está nesse mercado, se é uma pessoa que gosta de riscos ou mais conservadora, entre outras características.
Essa avaliação — chamada de perfil suitability — dirá qual o nicho ideal dos produtos para se investir no mercado financeiro, além de encaixá-lo nos perfis arrojados, moderados ou conservadores.
Ajuda a definir os seus objetivos e prioridades
Quando começamos na área de investimentos ou não temos tanta experiência é comum se perder nos objetivos e prioridades.
O assessor vai ser o seu guia nessa trajetória, dando as melhores dicas e conselhos sobre o mercado financeiro e outros determinados assuntos.
Se você quer começar com um perfil arrojado, mas ainda não é muito entendido sobre a área, a primeira dica pode ser desacelerar esse processo e escolher uma característica moderada ou conservadora.
Apresenta as melhores soluções para o seu patrimônio
O assessor de investimentos deve também ajudá-los a tomar as melhores decisões e soluções em relação ao seu patrimônio.
Essa garantia serve tanto para a quantia que o investidor está colocando em jogo como também no valor que pode ser arrecadado.
Ou seja, é um profissional que vai dar o caminho a ser traçado e mostrar por onde é a volta.
Isso tudo é feito com base em premissas, testes e muita competência.
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Quais as diferenças entre analista de investimento e assessor?
Existe uma linha tênue entre os analistas e os assessores de investimentos. Apesar de serem profissões muito parecidas, elas atuam em diferentes áreas no mercado financeiro.
O analista é responsável por dar opiniões sobre qual investimento fazer, emitir relatórios e outras ações com traços de coordenação. É uma atitude interessante, mas arriscada para o investidor.
Já o assessor é responsável por mostrar caminhos viáveis e dar dicas que melhor se aproximam com o perfil do investidor, suas necessidades e seus objetivos. Ele dá conselhos e sugestões sobre o que pode se encaixar melhor, considerando os cenários que influenciam no mercado financeiro.
Isso tudo ainda sem contar que o assessor não visa nenhum lucro próprio ou comissões ao gerenciar o investidor. O principal objetivo é guiar as pessoas a alcançarem suas metas.
Além disso, a linha tênue está aqui: enquanto um aconselha com base nas características do investidor, o outro dá opinião via análises profundas dos investimentos. É uma diferença que parece ínfima, mas que pode influenciar bastante nos resultados.
Atrio Investimentos: assessores à sua disposição para alcançar os seus sonhos
Entendemos até este momento que os assessores de investimentos são a opção mais adequada principalmente para pessoas novas no mercado financeiro.
Se você já atua há mais tempo ou se encaixa no público intermediário, é possível também pedir conselhos dos nossos assessores. Nós da Atrio Investimentos estamos sempre à disposição dos investidores!
Temos os melhores especialistas do mercado financeiro, além de sempre nos atualizarmos com as informações mais recentes sobre a área.
Para saber mais, fale agora mesmo com a gente e tenha uma assessoria já, para alcançar os seus objetivos financeiros!
