Todo investimento, mesmo os considerados mais seguros, possuem algum nível de risco. Nesse sentido, é interessante pensar em estratégias que possam ajudar a proteger a sua carteira de investimentos.
O hedge financeiro é uma delas — você sabe o que é ou já ouviu falar sobre esse termo? Esse tipo de operação costuma ser realizada por diversos investidores, principalmente aqueles de renda variável que buscam mais proteção para o portfólio.
Para saber mais sobre essa estratégia, continue a leitura e entenda o que é hedge financeiro, quais os seus principais tipos e como colocá-lo em prática!
O que é hedge financeiro?
“Hedge” é um termo em inglês que significa “barreira”, “cerca” ou “proteção”. Então, a partir da sua tradução, fica mais claro e fácil entender no que consiste esse tipo de estratégia.
Trata-se de uma forma de proteger os seus investimentos de eventuais perdas e desvalorizações. Assim, você pode gerar uma maior proteção para o seu patrimônio, de modo que os riscos e a volatilidade do mercado não ocasionem grandes impactos no seu portfólio.
Para adotar a estratégia, é possível utilizar diferentes instrumentos financeiros do mercado, de acordo com as suas necessidades e perfil de risco. Logo, vale a pena entender mais sobre as possibilidades existentes para entender como aplicar o hedge em seus investimentos.
Quais são os principais tipos de hedge?
Agora que você já sabe o significado de hedge, vale a pena conhecer os seus principais tipos. Por meio desse conhecimento, você conseguirá definir a estratégia mais adequada ao seu portfólio. Acompanhe!
Hedge cambial
O hedge cambial é um tipo de operação financeira que ajuda a proteger o capital contra as variações do câmbio. Essa é uma prática bastante usada por importadores e exportadores, mas que também pode ser adaptada para uma carteira de investimentos.
Ao fazer esse tipo de hedge, é possível travar o preço da moeda na cotação atual. Dessa forma, há uma previsibilidade maior para os seus custos. Para tanto, você pode recorrer a ativos ou derivativos dolarizados, por exemplo.
Uma alternativa mais simples para operar nesse tipo de hedge, caso você tenha interesse, é investir em um fundo cambial. Na prática, esse veículo financeiro traz proteção contra as eventuais desvalorizações que o real pode sofrer.
Hedge em commodities
O hedge em commodities consiste em proteger empresas que comercializam esses produtos ou quem investe nelas. Esse é o caso de mineradoras, petrolíferas e companhias que atuam no setor do agronegócio, por exemplo.
Esse tipo de hedge também é bastante utilizado no mercado agropecuário. Isso porque ele ajuda a proteger os produtores rurais de eventos inesperados que podem impactar a produção.
A operação pode ser feita via contrato futuro para proteger o valor de compra e venda relacionado à produção, como forma de travar o preço dos produtos negociados.
Vale destacar ainda que o hedge em commodities foi o precursor dessas operações. Ele surgiu no século XIX, como uma forma de fixar os preços das commodities, de modo a limitar o risco corrido pelos produtores rurais.
Hedge de ações
Outro tipo de hedge que você pode fazer é o de ações. O mercado de renda variável é conhecido pela alta volatilidade, com o preço dos ativos subindo e descendo com frequência. Logo, faz sentido buscar mecanismos para proteger a sua carteira dessas oscilações — especialmente eventuais quedas.
No hedge de ações, é possível utilizar opções de compra e venda (call e put) e contratos futuros do Índice Bovespa ou sua versão mini. Assim, em caso de uma desvalorização das suas ações, por exemplo, sua carteira estaria mais protegida.
Independentemente do tipo de hedge que você escolher, vale ressaltar que essa operação não elimina todos os riscos do mercado financeiro. Na prática, ela ajuda a diminuí-los, beneficiando a sua estratégia.
Portanto, também é interessante utilizar outras medidas para proteger os seus recursos, como diversificar o seu portfólio de maneira adequada. Essa é uma estratégia bastante relevante para diluir riscos e proteger o dinheiro investido, além de ampliar o potencial de retorno da carteira.
Por que fazer hedge em suas operações?
Por ser um mecanismo de proteção, o hedge financeiro é uma forma de antecipar condições de mercado que podem se concretizar, como quedas expressivas. Dessa forma, é possível evitar que o seu patrimônio seja impactado.
Imagine ter uma quantia significativa investida em ações e, diante de um movimento inesperado, o mercado financeiro é fortemente abalado. Nesse contexto, os seus ativos podem chegar a patamares muito baixos. Foi o que aconteceu em 2020, devido à pandemia de covid-19.
Nessa época, muitos investidores que tinham ações, fundos imobiliários (FIIs) e outros tipos de ativos na carteira, viram os preços de seus investimentos caírem vigorosamente. Para amenizar os riscos de prejuízos, as operações de hedge se tornam bastante relevantes.
Como fazer hedge financeiro?
Sabendo o que é hedge e quais os seus principais tipos, talvez você tenha se interessado nesse tipo de operação. Contudo, é importante observar que o hedge é uma estratégia que costuma ser mais complexa.
Então, é preciso ter um determinado nível de conhecimento para implementá-la adequadamente e evitar erros ou frustrações. Logo, é essencial estudar os diferentes ativos, derivativos e demais instrumentos que podem ser utilizados na operação.
Também é necessário analisar qual objetivo deseja alcançar. Depois, você precisa escolher o tipo de hedge mais adequado para esse propósito — lembrando que cada um deles possui características específicas.
Por fim, você deve realizar as operações necessárias. Além disso, antes de executar uma estratégia, você deve considerar ainda o seu perfil de investidor e as características da sua carteira de investimentos. Isso ajudará a fazer escolhas mais alinhadas com seu portfólio.
Para esclarecer dúvidas sobre as alternativas do mercado financeiro, você pode contar com o auxílio de uma assessoria de investimentos, como a Atrio Invest. Desse modo, há chances de ampliar os seus conhecimentos para embasar a sua tomada de decisão.
Ao longo deste post, você viu o que é hedge financeiro e como ele pode ajudar na proteção dos seus investimentos. Então vale a pena continuar estudando sobre o assunto para executar uma estratégia de proteção da carteira de forma efetiva.
Ficou com alguma dúvida sobre o assunto? Entre em contato conosco e veja como podemos ajudá-lo!
